【注文書ファクタリング審査おすすめ】個人事業主OK！

そういう方も少なくないはず！

そこで今回は、特に個人事業主におすすめな注文書ファクタリング業者をご紹介します！

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社に売却し、

支払い期日より前に資金化できる金融サービスになります。

回収リスクの軽減

ファクタリングを利用することで、入金を早期化でき、

また、売掛先からの回収リスク軽減になります。

信用情報に影響しない

ファクタリングは借入ではないので、信用情報にも影響しません。

経済産業省が売掛金の流動化による資金調達を推奨しているので、

近年広まりつつある資金調達方法になります。

請求書だけでなく注文書にも対応！

これまで、ファクタリング会社の多くは、

納品が完了している売掛金でなければ、買取されませんでした。

しかし、今は注文書ファクタリングのサービスもあるのです！

注文書ファクタリングのメリット

注文書ファクタリングを利用することで以下のようなメリットがあります。

納品完了前に資金化できる！

注文書ファクタリングでは、納品完了前に資金化できます。

つまり、仕事が始まる前に、現金化することができ、資金ショートを防ぐことができます！

取引先にもバレない！

注文書ファクタリングでは、業者との2者間契約が可能なので、

取引先（売掛先）にバレずに、注文書を資金化することが可能です！

入金サイクルを大幅短縮できる！

注文書ファクタリングを利用することで、

入金サイクルを大幅に短縮すること（6ヶ月短縮できることも）ができます！

注文書ファクタリングの資金調達までの流れ

このように、取引先からの売掛金支払いの前に、

注文書ファクタリングで、資金調達することができます。

注文書ファクタリングの注意点

注文書ファクタリングを利用する際は、下記のようなことに注意しましょう！

注文書ファクタリング対応しているか？

ファクタリング業者の中には、請求書の売掛債権には対応しているが、

注文書の買取には対応していない業者も少なくありません。

どちらかといえば、注文書ファクタリング業者は業界的にも少ないので、

きちんと注文書ファクタリング対応している業者を選びましょう！

個人事業主に対応しているか？

また、注文書ファクタリング業者によっては、法人対応のみで、

個人事業主に対応していないケースもあります。

注文書ファクタリングを利用する際は、個人事業主に対応しているかも重要なポイントです。

そこで今回は、個人事業主にも対応している、注文書ファクタリングをご紹介します！

個人事業主におすすめの注文書ファクタリング業者！

それでは、これより個人事業主におすすめな注文書ファクタリング業者をご紹介いたします！

第１位：QuQuMo online 【星5 ★★★★★】

QuQuMoは、法人・個人事業主・フリーランスの方まで、ファクタリングサービスを提供しています。

これからファクタリング利用したい方に、審査甘め提出書類も少なめなので、特におすすめです。

QuQuMoの会社概要

スマホ・PCで簡単手続き

QuQuMoはオンライン完結型ファクタリングサービスなので、どこからでもスマホ・PCで簡単手続きができます。

場所に問わず、全国どこからでも、いつでも簡単に手続きできるので、

遠方の方や忙しい方も、QuQuMoは利用しやすいですね。

審査結果は最短30分！

QuQuMoは、最短30分で審査結果が出ます。

QuQuMoは相当早く審査結果が得られます。

わずか30分で審査が可能なので、まずは気軽に問い合わせてみるといいですね。

入金まで最短で２時間！

QuQuMoは、入金まで最短で２時間なので、圧倒的にスピードがありますね！

すぐに資金調達したい方にも、圧倒的早さのQuQuMoがおすすめです。

手数料１％～最大１４．８％！

また、手数料は１％～最大１４．８％です。

手数料１%〜なので、QuQuMoは業界でもトップラクスに安くておすすめですね！

ファクタリング利用では手数料の安さは外せません。

わずかな手数料の違いでも、大きく金額が変わります。

そういう意味でも、ファクタリング手数料が業界最安値レベルのQuQuMoは、とても魅力的ですね。

金額上限なし

QuQuMoは、少額から高額まで、金額上限なしで、柔軟に対応しています。

個人やフリーランスの方は少額でファクタリング利用したい方もいるでしょう。

また一方で、それなりに売り上げがある法人は、大口利用したいケースもあります。

そういう意味でも、少額から上限なしの高額まで、幅広く対応しているQuQuMoが最適ですね。

大きな金額の資金調達が必要な法人・個人にもおすすめです。

QuQuMoの主な必要書類

QuQuMoは、通帳と請求書の2点のみなので、面倒な書類提出も不要です！

提出書類の少なさから言っても、圧倒的にQuQuMoが利用しやすいですね。

資金調達までの流れ

QuQuMoの口コミ

下記は、QuQuMoの口コミになります。

QuQuMo利用者からの多くの好評が寄せられていますので、参考にしてみましょう！

簡単に資金調達できた！（建設業）

• 調達額：600万円（3時間で資金調達）

銀行に行っても貸してもらえず、途方に暮れていたとき広告を見てすぐに相談しました。

私は、ネットが苦手で不安でしたが サポートセンターに問合せをしながら安心して契約を進めることができました。

必要書類も少なくこんなに簡単に資金調達ができるんだとびっくりしてます。

また困った際にはお願いしようと思います。

参考：QuQuMo公式サイト

困難な状況を乗り越えることができました（広告代理店）

• 調達額：1200万円（2時間で資金調達）

取引先からの急な入金日の変更があり、

別件の仕入れの支払いや融資金の返済が困難になってしまい、

困っていたときにネットでのサービスを見て利用しました。

必要な資金がなんと即日で手元に入り、困難な状況を乗り越えることができました。

また何かあった際は利用させていただきたいです。

参考：QuQuMo公式サイト

保証人なしで現金化できた！（建設業）

• 調達額：1500万円（4時間で資金調達）

担保保証人なしで資金調達できるのがほんとに驚きでした。

建設会社の経営をしているのですが、普段は銀行から融資を受けています。

機材の故障により緊急で追加費用がかかることになったためファクタリングしてもらいました。

金融機関の与信枠が超過していたので、保証人なしで現金化できたのはとても助かりました。

参考：QuQuMo公式サイト

こんな方におすすめ！

QuQuMoは必要書類はかなり少ないですし、上限なしで資金調達可能です！

業界の中でも、圧倒的に手数料も安くて、コストが抑えられますし、

審査も甘く柔軟に対応しているので、すぐにファクタリングサービスを利用したい方におすすめですね！

ビートレーディング おすすめ度： ★★★★★

個人事業主の方で、注文書ファクタリングを利用するならば、ビートレーディングがおすすめですね！

株式会社ビートレーディングは、ファクタリング業界の中でも、特に実績ある会社です。

株式会社ビートレーディングの会社概要

全国トップクラスの実績

上記も数字からもわかる通り、全国トップクラスの実績を誇ります。

もちろんオンライン契約導入で、日本全国対応可能です。

また、東京本社ほかに、仙台・大阪・福岡にそれぞれ支店があります。

発注書・受注書などの買取も！

ビートレーディングは、注文書以外にも、発注書・受注書などの買取にも対応しています！

普通のファクタリングにも対応！

ビートレーディングは、注文書ファクタリングだけではなく、

普通のファクタリングにも対応しているので、

注文書ファクタリングと普通のファクタリングのどちらがいいか迷っている方も、

最適な方法を提案してくれますよ！

女性オペレーター在籍！

また、株式会社ビートレーディングでは、専任の女性オペレーターがおり、安心して相談ができます。

注文書があれば、金額に関わらず申し込み可能です。

個人の方も『審査が通りやすい』と評判ですよ！

審査結果は最短30分

ビートレーディングの審査結果は最短30分なので、

すぐに結果知りたい方にもおすすめです！

最短即日の振込可能！

しかも！

ビートレーディングならば、15時前までに契約手続きが完了すれば、

最短即日の振込も可能なので、すぐに資金化したい方にもおすすめですよ！

ビートレーディングの主な必要書類

このように、ビートレーディングは、必要書類もわずか２点だけなので、すぐに注文書ファクタリング利用ができます！

資金調達までの流れ

ビートレーディングの口コミ

下記は、ビートレーディングの口コミになります。

担当の方に親切に対応していただきました（建設業）

大型案件の受注により材料費を前払いする必要がありました。

銀行からの融資では間に合わないため、急いで問い合わせしました。

初めての利用で不安だったのですが、担当の方に親切に対応していただきました。

申し込みの翌日には資金を調達することができたので、工事も予定どおり終えることができました。

今後急な受注があっても焦らず自信を持って引き受けられるので心強いです。

参考：ビートレーディングの公式サイト

審査後その日のうちに資金が振り込まれた！（製造業）

新規事業に伴い新しい機材の導入が必要になり久しぶりに相談をしました。

以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました！

以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。

参考：ビートレーディングの公式サイト

思った以上に必要書類も少なくて驚きました（運送業）

売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。

銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。

外出していることが多いため、申し込みから契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。

これまで2回ほど利用しましたが、今後も機会があれば利用したいと思っています。

参考：ビートレーディングの公式サイト

スムーズに契約できてすごく助かります（小売業）

毎年お盆の時期に売上が増加するので、仕入資金を調達するために毎年ファクタリングを利用しています。

年に1回の利用ですが、担当の方には事情を理解していただけているため、スムーズに契約できてすごく助かります。

また来年も相談したいと思います。

参考：ビートレーディングの公式サイト

注文書ファクタリング審査に通過するためのポイント！

気をつけるべきことは、いくら審査が緩い甘いからといって、

必ずしも申込者全員がファクタリング利用できるとは限りません。

ファクタリング審査に通過するためにも、下記のようなポイントに注目してみましょう！

信用力の高い売掛金を利用する

上場企業や公的機関など、支払い能力が高い取引先の売掛金は、審査通過しやすい傾向にあります。

会社の規模がある程度大きかったり、社歴が長く、実績ある会社だと、

それだけ支払い能力があるとみなされ、審査でも評価が得られることもあります。

また、取引先が中小企業であっても、これまでに継続的に良好な関係であったり、売掛金の支払いに遅れがない場合は、

「支払い能力に問題なし」ということで、審査通過率も高いことが考えられます。

支払期日の短い売掛金を利用する

支払期日が短い売掛金ほど、ファクタリング審査の通過もしやすい傾向にあります。

支払い期日が長いと、それだけ回収にも時間がかかりますから、

ファクタリング会社にとっても、回収リスクを背負うことになります。

支払期日が短い債権ほど、ファクタリング会社も回収しやすいので、

リスクも少なく、ファクタリング審査にも通りやすいのです。

おすすめなのは、支払期日が約60日以内（約2ヶ月以内）の売掛金を利用することです。

自身の身元をはっきりさせる

ファクタリング業者にもリスクがあります。

利用者と売掛先企業が結託して、詐取する可能性もあり、ファクタリング業者もトラブルを恐れます。

ですから、あなたが「結託の可能性がないこと」を証明するためにも、

身元がわかる身分証明証などを用意しておくことが大事です。

買取希望額は大き過ぎない

売掛金を売却する際は、買取希望額が大き過ぎないことです。

あまりにも希望する買取金額が高すぎると、

ファクタリング業者が買い取れる金額とのギャップが大きく、審査に通らない可能性があります。

あくまで売掛債権の金額以内かつ買取手数料も想定しておくことです。

必要書類を事前に用意する

申し込み時に、必要書類が揃っていないと、契約するまでに時間がかかってしまいます。

時間ロスしないためにも、必要書類は事前に用意しておくと、スムーズに進みます。

少ない提出書類で済むからこそ、確実に審査に通るためにも、しっかり準備をしておきましょう！

申込内容に不備や虚偽はないか

提出書類少なめのファクタリング業者でも、申し込み内容に不備や虚偽があると、

ファクタリング審査が受けられなかったり、再提出を求められて時間ロスが生じてしまい、契約が遅れてしまうこともあります。

ファクタリングで、迅速に資金調達するためにも、

申し込み内容に矛盾や間違いがないか、記入漏れがないか、よく確認しておきましょう。

誠実な対応を心がける

たとえ、審査が緩い甘いファクタリング業者であっても、

いい加減な対応だと、相手に悪い印象を与えてしまい、審査に通らない可能性があります。

円滑に審査を通り、契約するためにも、誠実な対応で、きちんと伝えることが大事です。

利用者も迅速に対応することで、ファクタリング審査も、よりスムーズに行われ、資金調達することが可能になります。

ファクタリング業者と信頼関係を築く

ファクタリング利用は、一度ではなく、何度も利用する個人事業主の方も多いです。

それだけ会社を経営していると、資金が必要になることがあります。

また、ファクタリング業者と信頼関係を築けば、再度の申し込みも利用しやすくなることがあります。

なので、今後もファクタリング利用するならば、業者との良い関係を築くことも大事ですね！

まとめ

以上のように、個人事業主の方で、注文書ファクタリングを利用するならば、

特に、QuQuMoがおすすめですね！

最短即日の振込で迅速に対応してもらえるので、

資金調達したい方は、まず問い合わせてみましょう！